در یک تغییر غیرمنتظره، مدارک جدید نظارتی از گلدمن ساکس نشان میدهد که این بانک سرمایهگذاری مشهور در حال تغییر دیدگاه خود نسبت به بازار ارزهای دیجیتال است.
این بانک اکنون حدود ۱.۱ میلیارد دلار بیتکوین [BTC] و تقریباً به همان میزان، ۱ میلیارد دلار اتریوم [ETH] در اختیار دارد.
علاوه بر این، این بانک ۱۵۳ میلیون دلار در XRP و ۱۰۸ میلیون دلار در سولانا [SOL] سرمایهگذاری کرده است – نشانهای که نشان میدهد دیگر تنها در حال آزمایش ارزهای دیجیتال نیست. در عوض، در حال ساخت یک پرتفوی متوازن از داراییهای دیجیتال اصلی است.
موضع قبلی گلدمن ساکس در مورد ارزهای دیجیتال
برای درک اهمیت پرتفوی کنونی ارزهای دیجیتال گلدمن، نگاهی به موضع قبلی آن ضروری است.
برای سالها، گلدمن ساکس به شدت مخالف ارزهای دیجیتال بود. پیش از سال ۲۰۲۰، تیمهای تحقیقاتی آن اغلب بیتکوین را به عنوان یک دارایی پرخطر با ارزشی واقعی نمیدانستند. این بانک معتقد بود که ارزهای دیجیتال جایی در برنامههای سرمایهگذاری جدی و بلندمدت ندارند. در آن زمان، داراییهای دیجیتال را چیزی میدید که باید از آن اجتناب کرد، نه اینکه در آن سرمایهگذاری کرد.
این موضع پس از ورود مؤسسات بزرگ به بازار ارزهای دیجیتال در حدود سال ۲۰۲۰ شروع به تغییر کرد. گلدمن به آرامی موضع خود را نرم کرد.
این بانک میز معاملاتی ارزهای دیجیتال خود را دوباره راهاندازی کرد و شروع به بیان کرد که بیتکوین میتواند در برابر تورم محافظت کند. بنابراین، آنچه که به عنوان گامهای کوچک آغاز شد، اکنون به مشارکتی محتاط اما فعال تبدیل شده است.
یک پیچش جالب
افزایش سرمایهگذاری گلدمن ساکس در ارزهای دیجیتال به تنهایی اتفاق نمیافتد. این در حالی است که قانونگذاران و نهادهای نظارتی هنوز در حال بحث درباره چگونگی کنترل داراییهای دیجیتال هستند.
در حالی که این بانک به آرامی در حال ساخت پرتفوی ۲.۳۶ میلیارد دلاری خود در ارزهای دیجیتال است، رهبران آن همچنین درگیر بحثهای پرتنش با مقامات دولتی در واشنگتن هستند.
یکی از مسائل اصلی در این مذاکرات، سود بر روی استیبلکوین است. برخی از شرکتهای ارز دیجیتال میخواهند به کاربران بر روی استیبلکوینها سود پرداخت کنند، درست مانند بانکها که بر روی حسابهای پسانداز انجام میدهند. اما بانکهای سنتی به شدت با این موضوع مخالف هستند.
بانکها، از جمله گلدمن، میگویند که اگر به پلتفرمهای ارز دیجیتال اجازه داده شود که سود ارائه دهند، ممکن است مردم پول خود را از بانکها خارج کنند. این میتواند سیستم بانکی را تضعیف کند.
بازار ارزهای دیجیتال در آبهای سخت آزمایش میشود
این بحث در زمانی مطرح میشود که چشمانداز داراییهای دیجیتال در حال تجربه طوفانی قابل توجه است که میلیاردها دلار از ارزش بازار را در چند هفته گذشته از بین برده است.
در زمان انتشار این خبر، بیتکوین در تلاش بود تا میزان ۶۶,۹۰۰ دلار را حفظ کند که پس از کاهش ۲.۸۱ درصدی در ۲۴ ساعت گذشته بود. در همین مدت، اتریوم به ۱,۹۴۶ دلار کاهش یافته و ۳.۰۳ درصد افت کرده است.
افزودنیهای جدید به پرتفوی گلدمن فشار بیشتری را احساس میکنند. XRP در حال حاضر با قیمت ۱.۳۶ دلار معامله میشود که پس از کاهش ۳.۸۴ درصدی است و سولانا، شبکهای که گلدمن اخیراً ۱۰۸ میلیون دلار روی آن سرمایهگذاری کرده، از کاهش ۴.۵۳ درصدی رنج میبرد.
در همین حال، JPMorgan Chase مسیر متفاوتی را از گلدمن ساکس در پیش گرفته است. در حالی که هر دو در مذاکرات نظارتی شرکت دارند و ارزهای دیجیتال را مهم میدانند، استراتژیهای آنها متفاوت است.
گلدمن به عنوان یک سرمایهگذار مطمئن عمل میکند و داراییهای اصلی را خریداری و نگهداری میکند. در عوض، JPMorgan بر روی ساخت زیرساختهای مالی دیجیتال از طریق توکنهای پرداخت و خدمات بلاکچین تمرکز دارد.
به زبان ساده، گلدمن بر روی قیمتها شرطبندی میکند، در حالی که JPMorgan در حال ساخت سیستم است.
نتیجهگیری
- سرمایهگذاریهای بانک نشاندهنده اعتماد به این است که بلاکچین بخشی از سیستمهای مالی روزمره خواهد شد.
- با نگهداری مقادیر زیادی بیتکوین، اتریوم، XRP و سولانا، این بانک بر روی کل اکوسیستم ارزهای دیجیتال شرطبندی میکند، نه فقط یک دارایی خاص.
