نکات کلیدی
این مشکل چقدر بزرگ است؟
اف‌بی‌آی در سال 2024 حدود 11,000 شکایت ثبت کرده است که منجر به خسارت 247 میلیون دلاری شده است، که تقریباً دو برابر موارد سال 2023 است.
این کلاهبرداری‌ها چگونه کار می‌کنند؟
کلاهبرداران به عنوان شخصیت‌های مورد اعتماد، مانند بستگان یا ماموران دولتی، خود را معرفی کرده و قربانیان را متقاعد می‌کنند که پول خود را از طریق یک دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال “تأمین” کنند.
کلاهبرداری‌های مربوط به دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال در ماساچوست در حال افزایش است و هم کسب‌وکارها و هم افراد را با خسارت‌های سنگین مواجه کرده است، زیرا کلاهبرداران از این دستگاه‌ها برای پرداخت‌های سریع سوءاستفاده می‌کنند.
افزایش کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال در ماساچوست
در یک مورد نگران‌کننده، یک صاحب کسب‌وکار در ساوت هادلی که یک دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال را به مبلغ 200 دلار در ماه اجاره کرده بود، شاهد کلاهبرداری کارمندش توسط فردی بود که خود را به عنوان او معرفی کرده بود و این منجر به خسارت 11,000 دلاری شد که پلیس هنوز نتوانسته است آن را بازیابی کند.
در واقع، گزارش‌ها نشان می‌دهند که قربانیان ده‌ها هزار دلار از دست داده‌اند، از جمله یک ساکن که 48,000 دلار کلاهبرداری شده است.
رئیس پلیس، جنیفر گاندرسن، گفت:
“ما متوجه شده‌ایم که این موارد غیرقابل برگشت، غیرقابل پیگیری و تقریباً غیرممکن برای ما برای تحقیق هستند، اما ما ده‌ها و ده‌ها ساعت [برای تحقیق] صرف کرده‌ایم.”
شریف شهرستان میدلسکس، پیتر کوتوجیان، همچنین فاش کرد که اف‌بی‌آی در سال 2024 حدود 11,000 شکایت در مورد دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال ثبت کرده است که مجموع خسارت‌ها به 247 میلیون دلار می‌رسد و این یک افزایش 99 درصدی در موارد نسبت به سال 2023 است.
راه‌حل ارائه شده توسط قانون‌گذاران ماساچوست
بنابراین، برای مقابله با این افزایش، قانون‌گذاران ماساچوست در حال بررسی قوانین جدید حمایت از مصرف‌کننده (H 1247 / S 707) هستند که به اپراتورها مجوز می‌دهد، تراکنش‌ها را به 1,000 دلار در هر مشتری محدود می‌کند و گزارش‌دهی دستگاه‌های خودپرداز را الزامی می‌کند.
اما مقامات ساوت هادلی می‌خواهند فراتر بروند. آن‌ها پیشنهاد یک ممنوعیت کامل را مطرح کرده‌اند که بر اساس مدل والتام و گلاستر طراحی شده و به کسب‌وکارها 30 روز مهلت می‌دهد تا دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال را حذف کنند یا با جریمه‌های روزانه 300 دلار مواجه شوند.
برای کسانی که آگاه نیستند، این طرح‌ها معمولاً با یک تماس کلاهبرداری از کسی که خود را به عنوان یک شخصیت مورد اعتماد، مانند یک عضو خانواده یا مامور دولتی معرفی می‌کند، آغاز می‌شود و قربانیان را متقاعد می‌کند که پول خود را از طریق یک دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال “تأمین” کنند.
برخلاف دستگاه‌های خودپرداز سنتی، این دستگاه‌ها به کاربران اجازه می‌دهند که پول نقد را واریز کنند که به طور فوری به ارز دیجیتال تبدیل شده و به کیف‌پول‌های دیجیتال غیرقابل پیگیری ارسال می‌شود.
آنیتا ویلسون از واحد حمایت از مصرف‌کنندگان دادستانی شمال‌غربی اشاره کرد که قربانیان اغلب فکر می‌کنند که در حال محافظت از وجوه خود هستند و گفت:
“گاهی اوقات به مردم گفته می‌شود که این دستگاه‌ها دستگاه‌های خودپرداز دولتی هستند.”
بنابراین، اکنون با حدود دوازده دستگاه از این نوع در شهرستان‌های همپشایر و فرانکلین جنوبی، صاحبان کسب‌وکارها هزینه‌های اجاره کوچک و سهمی از تراکنش‌ها را کسب می‌کنند و به طور ناخواسته به کلاهبرداران کمک می‌کنند.
کشورهای دیگر و تلاش‌های آن‌ها برای مبارزه با چنین کلاهبرداری‌هایی
این موضوع همزمان با آخرین اقدام استرالیا، تأکید بر یک تلاش جهانی رو به رشد برای کنترل کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال است.
با اعمال محدودیت‌های تراکنش، بررسی‌های شناسایی اجباری و هشدارهای کلاهبرداری قابل مشاهده، AUSTRAC قصد دارد تعادلی بین نوآوری و امنیت برقرار کند.
در نهایت، این مقررات می‌تواند به عنوان مدلی برای کشورهای دیگر که با چالش‌های مشابهی در چشم‌انداز سریعاً در حال تحول ارز دیجیتال مواجه هستند، عمل کند.
