طبق گزارش‌ها، یک کلاهبرداری مرتبط با DeFi و پلتفرم Terablock، بیش از 1200 سرمایه‌گذار را در آمریکا و مکزیک تحت تأثیر قرار داده است. برآوردها نشان می‌دهد که خسارت این کلاهبرداری بیش از 3 میلیارد دلار بوده و خانواده‌ها و کسب‌وکارها را با بحران بزرگی مواجه کرده است. این کلاهبرداری از طریق سرمایه‌گذاری USDC با نرخ بازده 7% تا 15% در هر ماه انجام شده است. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق اپلیکیشن‌های موجود در App Store و Google Play به حساب‌های خود دسترسی پیدا کنند و از سودهای وعده داده شده مطلع شوند.
جزئیات Terablock: 1200 نفر در شمال آمریکا آسیب دیده‌اند.
Terablock از سال 2019 شروع به فعالیت کرده و در اوت 2021 به طور ناگهانی متوقف شد. دلیل این توقف به عنوان “توقف فنی” اعلام شد. پس از آن، بنیان‌گذار این پروژه ناپدید شد و سرمایه‌گذاران نتوانستند به دارایی‌های خود دسترسی پیدا کنند. در پی این کلاهبرداری، مقامات در ایالت نیویورک تحقیقات گسترده‌ای را آغاز کرده‌اند و یک زن به نام مونیكا “N” به عنوان یکی از مظنونین دستگیر شده است.
مقامات همچنین در حال پیگیری Javier Elenes و چندین فرد دیگر هستند. یکی از قربانیان به رسانه‌های محلی گفت که شرکت از الگوریتم‌های تولید معاملات سودآور استفاده کرده و به سرمایه‌گذاران وعده بازدهی می‌دهد، در حالی که سرمایه‌گذاران به دنبال بازگشت سرمایه خود هستند. همچنین، پیشنهادات تنها محدود به تاریخ‌های خاصی بوده و نیاز به پرداخت هزینه‌های بالای دستی برای تبدیل ارزهای دیجیتال به دلار یا یورو داشته است.
توسعه قوانین همکاری بین‌المللی نیاز به سال‌ها زمان دارد.
“برخی افراد در این کلاهبرداری از دست رفته‌اند، ویران شده‌اند، و حتی ممکن است برخی به خودکشی فکر کنند،” یکی دیگر از قربانیان بیان کرد.
چگونه می‌توان از کلاهبرداری‌های مشابه جلوگیری کرد؟
مقامات نظارتی باید به دقت بر روی هر پلتفرم سرمایه‌گذاری نظارت کنند. بررسی‌های قانونی، تیم‌های نظارتی و رسانه‌ها باید به دقت بر روی سیستم‌های مالی نظارت کنند. جلوگیری از کلاهبرداری‌های مشابه و یا افزایش نرخ بازده غیرعادی، حتی اگر از سوی افراد بالغ باشد، ممکن است به قربانیان اجتماعی منجر شود.
حفظ امنیت دارایی‌های خصوصی، در صورت شک و تردید، باید بلافاصله معاملات را متوقف کرده و اطلاعات را جمع‌آوری کنند تا گزارش دهند. آموزش و هشدارهای مربوط به امنیت شبکه در مورد کاهش نرخ بازده سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.
